NIBC Bank Test – Jetzt Erfahrungen lesen

NIBC Testergebnis Die NIBC Bank N. V. ist eine niederländische Bank, mit Hauptsitz in Den Haag, die in den Benelux-Ländern und Deutschland (Sitz: Frankfurt) das Leistungsspektrum einer Geschäftsbank anbietet. Im Fokus steht die Kombination aus Beratung, Finanzierung und gemeinsamen Investitionen sowie Leistungen im Bereich Specialised Finance. Gegründet wurde die NIBC Bank 1945 als Gesellschaft zur Finanzierung des Nationalen Wiederaufbaus nach dem 2. Weltkrieg. Derzeit hat die Bank 630 Mitarbeiter, 70 davon in Deutschland, die sich um die Interessen der Kunden kümmern.

Seit 2009 werden unter dem Namen NIBC Direct Anlageprodukte für Privatkunden in Form von Tagesgeldkonti und Termingeld angeboten, zudem gibt es auch ein Jugend-Festgeld-Konto. Die Einlagen, die zur Verbreiterung der Refinanzierungsbasis der Bank dienen sollen, sind über die niederländische Einlagensicherung abgesichert. 2011 wurde das Angebot der Bank schließlich um ein Depot erweitert und bietet nun relativ frisch Zugang zu allen deutschen Börsenplätzen, kann in dieser kurzen Zeit aber schon auf einige Auszeichnungen zurückblicken. Im Folgenden finden Sie den vollständigen NIBC Bank-Test von Depotvergleich.com: Wir berichten Ihnen von guten und schlechten Erfahrungen mit der NIBC Bank!

Inhaltsverzeichnis

  • NIBC Direct im Test: Pro und Contra auf einen Blick
    • PRO
    • CON
  • Im Überblick: Angebot von NIBC Direct
  • Regulierung / Einlagensicherung bei NIBC Direct
  • Die Konditionen von NIBC Direct: Ein Erfahrungsbericht aus der Praxis
    • Einfach.Invest.Depot.
    • Depotwechsel
    • Fonds- und ETF-Handel
    • Außerbörslicher Handel
    • Wechselnde Aktionen
    • Service
  • Testberichte zum Angebot von NIBC Direct: Erfahrungen aus Presse & Internet
  • Härtetest für NIBC Direct – Ist dieses Unternehmen für Sie der richtige Partner?
  • Ihre Erfahrungen und Meinungen zu NIBC Direct

NIBC Direct im Test: Pro und Contra auf einen Blick

PRO

  • kostenloses Wertpapierdepot
  • kostenloses Verrechnungskonto mit Guthaben-Verzinsung von 1,25 Prozent
  • kompakte Preis-Leistungs-Tabelle, max. Ordergebühr von 44,90 Euro
  • außerbörslicher Handel mit 10.000 Fonds
  • Wertpapieraufträge an 7 Tagen/Woche zu erteilen

CON

  • nur Handel an deutschen Börsen möglich
  • keine Anlageberatung (aber auch keine versteckten Kosten)

gebuehrenDie NIBC Bank hat sich zum Ziel gesetzt ihr Angebot möglichst einfach, transparent und preiswert zu halten. Dies ist auch mit dem Wertpapierdepot des Unternehmens gelungen. NIBC Direct bietet ein kostenloses Wertpapierdepot mit kostenlosem Verrechnungskonto, das sogar eine Guthaben-Verzinsung von 0,80 Prozent für alle Kunden bietet. Die Preis-Leistungstabelle ist sehr kompakt und übersichtlich gestaltet, es gibt keine versteckten Kosten, aber dafür auch keine zusätzlichen Features, wie Anlageberatung oder Informationsmaterial auf der Webseite. Bei der NIBC Direct ist derzeit nur der Handel an deutschen Börsen, sowie der außerbörsliche Handel mit ca. 10.000 Fonds möglich.

Die Gebühren im Überblick

Die Gebühren im Überblick

Im Überblick: Angebot von NIBC Direct

  • Wertpapierdepot: kostenlos
  • Verrechnungskonto: kostenlos, aktuell 1,25 Prozent Guthaben-Verzinsung
  • Preis pro Order: mind. 9,90 Euro, max. 44,90 Euro  (zzgl. Fremdspesen)
  • Provision: 0,2 Prozent
  • Börsenhandel: an allen deutschen Börsen
  • außerbörslicher Handel: mit 10.000 Fonds
  • Limitorders: kostenlos
  • Aufträge ändern/streichen: kostenlos
  • Mindesteinlage: keine
  • Software: Handelsplattform mit professionellen Anlagetools
  • Service: Telefon-Hotline (24/7), Info-Center, Musterdepot und Chartanalysen, Kursinformationen, aktuelle Nachrichten, Kurslisten, Fondssuche, Börsen- und Fondslexikon

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Regulierung / Einlagensicherung bei NIBC Direct

RegulierungDie Einlagen, die zur Verbreiterung der Refinanzierungsbasis der Bank dienen sollen, sind über die niederländische Einlagensicherung abgesichert. Über den Autoriteit Financiële Markten (AFM) und die niederländischen Zentralbank (DNB) ist damit ein umfassender Schutz der Kundengelder gewährleistet. Die niederländische Einlagensicherung beträgt seit dem 7. Oktober 2008 pro Sparer Euro 100.000 pro Bank.

Die Konditionen von NIBC Direct: Ein Erfahrungsbericht aus der Praxis

Einfach.Invest.Depot.

Das Einfach.Invest.Depot. ist genau wie der Name schon sagt, einfach strukturiert, die Ordergebühren sind transparent und einfach nachzuvollziehen, da es keine versteckten weiteren Gebühren oder komplizierte Zusammensetzungen von Teilbeträgen gibt. Wer investiert erhält sein Guthaben mit 1,25 Prozent verzinst und zwar egal, ob er gerade Neukunde oder schon länger dabei ist. Das Angebot gilt bis auf weiteres. Für Neukunden ist da eher interessant, dass sie mit einer Willkommensprämie bei Depotübertrag belohnt werden, die allerdings von der Einlage abhängig ist.

Die maximale Ordergebühr von 33,33 Euro (vorerst bis 30.06.2014) ist extrem günstig, so dass sich sicher für Kunden, die bereits Depots bei anderen Anbietern haben, die Überlegung eines (teilweisen) Wechsels zu NIBC Direct lohnt. Immerhin sind im außerbörslichen Handel 7.000 Fonds im Angebot! Auch eine professionelle Handelsplattform fehlt nicht im Angebot der NIBC Direct, dafür aber jegliche Form von Beratung – als Einsteigerangebot is es daher, trotz vieler Informationen (die sich aber auch eher an professionellere Trader richten) nur bedingt geeignet.

Depotwechsel

VergleichDer Depotübertrag zur NIBC Bank ist einfach und natürlich kostenlos. Hierfür findet sich ein Formular auf der Webseite des Unternehmens. Wenn Sie zeitnah wechseln, erhalten Sie zudem eine Prämie von bis zu 100 Euro in bar (abhängig von der Depotgröße), wobei es sich hierbei um ein Aktions-Angebot handelt, sodass Sie bitte die Webseite des Anbieters für aktuelle Bonus Angebote besuchen sollten

Fonds- und ETF-Handel

Bei der NIBC Bank können neben Aktien, Anleihen, Wandel- und Optionsanleihen, Index-Zertifikate, Genussscheine, Optionsscheine auch in großer Zahl Investmentfonds und ETFs gehandelt werden. Von den 10.000 erhältlichen Fonds, gibt es derzeit bei über 6.600 Fonds eine Rabattierung von bis zu 40 Prozent auf den Ausgabeaufschlag.

Außerbörslicher Handel

Im außerbörslichen Handel bietet die NIBC Direct derzeit ebenfalls ca. 10.000 Fonds an.

Wechselnde Aktionen

Bei der wechselnden Begrüßungsaktion der NIBC Bank erhalten Kunden, die ihr Depot (oder Teile hiervon) von einem anderen Anbieter übertragen je nach Einlagehöhe eine Barprämie (ab 5.000 Euro Einlage 50 Euro, bis zu 10.000 Euro Einlage 100 Euro Prämie).

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Service

FAQsDas Wichtigste am Service von NIBC Direct ist die 24/7 erreichbare Service-Hotline. Daneben findet sich auf der Webseite ein Info-Center, sowie im Kundenbereich Musterdepot und Chartanalysen, sowie vielfältiges weiteres Material zur eigenverantwortlichen Depotstrukturierung (Kursinformationen, aktuelle Nachrichten, Kurslisten, Fondssuche, Börsen- und Fondslexikon). Persönliche Beratung oder Portfolio-Analyse bietet die NIBC Direct ihren Kunden nicht, weshalb das Angebot eher für erfahrene Trader (eventuell auch nur als günstige Ergänzung) geeignet ist.

Testberichte zum Angebot von NIBC Direct: Erfahrungen aus Presse & Internet

Bei einer Untersuchung der FMH-Finanzberatung im Auftrag des Handelsblatts hat das Depot von NIBC Direct hervorragend abgeschnitten. In 3 von 4 Kategorien zählt das Einfach.Invest.Depot. von NIBC Direct zu den günstigsten Anbietern.

Auch von der Zeitschrift €uro am Sonntag (33/2013) ist NIBC Direct als günstigster Depotanbieter in der Kategorie „Investor“ ausgezeichnet worden. Getestet wurden vor allem kleinere Anbieter, deren Angebot sich an Kunden mit einem Depotvolumen von ≥ 250.000 Euro, 25.000 Euro Cash & 2 Trades pro Quartal richtet. Diese Auszeichnung erhält NIBC Direct zum wiederholten Male.

Weiterhin lohnt es sich zu erwähnen, dass es NIBC Direct im großen Bankentest der Zeitschrift €uro im Mai 2013 zum dritten Mal in Folge auf Platz 1 der Anbieter für Festgeld & Sparbriefe schaffte. Kriterien für die Bewertung waren neben der Attraktivität der Zinsofferten auch die Konto-Bedingungen, die Einlagensicherung sowie die Qualität des Kundenservice. Hier konnte sich NIBC Direct gegen 57 weitere Institute durchsetzen.

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NIBC und seine Auszeichnungen

Härtetest für NIBC Direct – Ist dieses Unternehmen für Sie der richtige Partner?

VerbrauchertippsDer Faktor Zeit: Wie viel Zeit können und wollen Sie aufwenden, um Informationen über Wertpapiere zu sammeln?

Wenn Sie sich mit Wertpapieren bereits gut auskennen und nur noch Profi-Informationen benötigen, um Ihr Wertpapierdepot aufzubauen, sind Sie bei der NIBC Direct an der richtigen Adresse, denn hier können Sie u.U. viel Geld bei den Ordergebühren sparen und zudem Ihr Guthaben verzinsen.

Der Faktor Geld: Mit wie viel Kapital können Sie Ihre Börsen-Herausforderung starten?

Gerade wer mit Kapital in der Größenordnung 5.000 bis 10.000 Euro (oder mehr) starten (oder weitermachen) möchte, ist bei der NIBC Direct goldrichtig, zumindest solange es noch die Begrüßungsprämie gibt.

Der Faktor Rendite: Wie hoch ist die gewünschte Rendite mit dem eigenen Aktiendepot?

Da Sie bei der NIBC Direct die verschiedensten Produkte handeln können, haben Sie mit der Streuung in Ihrem Portfolio und der Auswahl der einzelnen Finanzinstrumente auch ein wenig die Rendite in der Hand. Produkte mit extrem hohen Renditen (aber auch hohem Verlustrisiko) bietet die NIBC Ihnen gar nicht an.

Der Faktor Risiko: Können riskante Produkte gehandelt werden?

Bei der NIBC Direct können unterschiedliche Produkte, wie Aktien, Anleihen, Wandel- und Optionsanleihen, Index-Zertifikate, Genussscheine, Optionsscheine auch in großer Zahl Investmentfonds und ETFs gehandelt werden. Produkte mit Hebel oder riskantere CFDs sind nicht vorgesehen.

Der Faktor Mensch: Wie wichtig ist mir die Möglichkeit des persönlichen Kontakts zu meinem Online-Broker?

Wenn Ihnen der persönliche Kontakt zu Ihrem Online-Broker oder gar eine persönliche Beratung wichtig ist, ist die NIBC Direct nicht unbedingt der beste Partner für Sie. Gleichwohl bietet das Unternehmen eine 24/7 Hotline, bei Rückfragen oder für Notfälle.

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Ihre Erfahrungen und Meinungen zu NIBC Direct

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