PSD Bank Berlin-Brandenburg Erfahrungen – aktueller Testbericht

PSD Bank Berlin-Brandenburg Testergebnis Die PSD Bank Berlin-Brandenburg konnte bereits in zahlreichen Bankentests überzeugen und auch unser PSD Bank Berlin-Brandenburg Testbericht fällt äußerst positiv aus.

Die PSD Bank bietet eine kostenlose Kontoführung an, wenn das Konto als Gehalts- oder Rentenkonto geführt wird und dadurch ein regelmäßiger monatlicher Geldeingang von mindestens 1.000 Euro verzeichnet werden kann. Auch die zum Konto gehörige Kreditkarte ist kostenlos.

Des Weiteren bietet die PSD Bank Berlin Brandenburg ihren Kontoinhabern zahlreiche weitere Vorteile. Wie gut die Konditionen tatsächlich sind und welche Vorteile die Kunden bei dieser Bank genießen, erfahren Sie in unserem umfangreichen PSD Bank Berlin-Brandenburg Test.

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Inhaltsverzeichnis

  • 1. Pro und Contra im Testbericht
  • 2. Im Überblick: Der PSD Bank Berlin-Brandenburg Steckbrief
  • 3. Der PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto Testbericht
    • Konditionen: Kostenloses Konto mit Kostenloser Kreditkarte und sehr günstigem Dispokredit
    • Anforderungen: Dispokredit nur mit positiver Schufa Auskunft
    • Kontoeröffnung und Bonus: Prämien für das Werben von neuen Kunden
    • Online-Banking: Besonders sicher und mit vielen praktischen Funktionen
    • Mobiles Banking: Alle Funktionen des Online-Banking auch mit dem Handy nutzen
    • Kundensupport: Guter und schneller Kontakt und umfassender persönlicher Service
    • Zusatzangebote: Zahlreiche zusätzliche Funktionen und Service-Leistungen
    • Einlagensicherung und Regulierung: Staatlicher und privater Schutz
    • Expertenbewertungen: Die PSD Bank wurde mehrfach ausgezeichnet
    • Weitere Produkte: Das restliche Angebot fällt umfangreich aus
  • 4. Fazit: Die PSD Bank Berlin-Brandenburg konnte in vielen Punkten überzeugen

1. Pro und Contra im Testbericht

  • Kostenlose EC-Karte
  • Kostenlose Kreditkarte nach Wahl (Visa oder MasterCard)
  • gebührenfrei an über 19.600 Geldautomaten abheben
  • In Filialen von Netto, Rewe oder Penny Märkten bis zu 200 Euro an der Kasse abheben
  • Zahlreiche Auszeichnungen
  • kostenlose Kontoführung bei einem Mindestgeldeingang von 1.000 Euro monatlich
  • Für junge Leute bis 25: Girokonto zu besonders guten Konditionen
  • Sehr günstiger Dispokredit von nur 6,14% Zinsen pro Jahr
  • kostenloses Online-Banking mit vielen Funktionen
  • sichere TAN-Verschlüsselungen
  • staatliche und private Einlagensicherung
PSD Bank Berlin-Brandenburg Webseite

Die Webseite der PSD Bank Berlin-Brandenburg

2. Im Überblick: Der PSD Bank Berlin-Brandenburg Steckbrief

  • Art des Kontos: Gehaltskonto
  • EC-Karte: Kostenlose BankCard
  • Kreditkarte: Kostenlose Kreditkarte, der Kunde kann zwischen Visa Karte und MasterCard wählen
  • Gebührenfrei Bargeld abheben: AN über 19.600 Geldautomaten im BankCard Service Netzwerk
  • Dispokredit: Sollzinsen von lediglich 6,14% pro Jahr
  • Boni/Prämien: Für jeden geworbenen Neukunden 75 Euro direkt auf das Girokonto erhalten
  • Nebenkosten: Gebühren für zusätzliche Extraleistungen wie zum Beispiel telefonische Überweisungen
  • Anforderungen Antragsteller: Gute Bonität und Volljährigkeit. Regelmäßiges Einkommen, Wohnsitz in Deutschland. (Kunden mit einer für den Dispokredit nicht ausreichenden Bonität können bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg ein Konto ohne Überziehungsmöglichkeiten erhalten)
  • Weitere verfügbare Produkte: Zahlreiche Produkte aus allen Bereichen: Anlageprodukte, Kredite, Baufinanzierung, Aktiendepot, Versicherungen und staatlich geförderte Altersvorsorge
  • Anzahl Filialen: Eine Niederlassung in Berlin

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3. Der PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto Testbericht

Konditionen: Kostenloses Konto mit Kostenloser Kreditkarte und sehr günstigem Dispokredit

gebuehrenWir haben die Konditionen der PSD Bank Berlin-Brandenburg mit denen anderer Anbieter verglichen und haben dabei festgestellt, dass diese Bank ihren Kunden äußerst gut Bedingungen bietet.

Die Kontoführung für das Girokonto ist kostenlos, vorausgesetzt, es liegt ein regelmäßiger monatlicher Geldeingang in Höhe von mindestens 1.000 Euro vor. Andernfalls wird eine Kontoführungsgebühr in Höhe von 4,90 Euro erhoben.

Auch die zum Konto gehörenden Karten verursachen keine zusätzlichen Kosten: Mit der EC-Karte können die Kunden an fast 20.000 Geldautomaten kostenlos Bargeld abheben und bei der kostenlosen Kreditkarte haben sie sogar die Wahl, ob sie lieber eine Visa Karte oder eine MasterCard nutzen möchten. Die Abrechnung der Kreditkarte erfolgt jeweils zum 22. des Monats, die Abbuchung vom Girokonto dann fünf Werktage später.

Der Zins für den Dispokredit beträgt 6,14% jährlich und ist damit eines der günstigsten verfügbaren Angebote.

Die Kunden der PSD Bank Berlin-Brandenburg können das Online-Banking kostenlos nutzen und auch eine praktische App für iOS oder Android kann kostenlos heruntergeladen werden.

Bei Fragen oder Problemen können sich die Kunden jederzeit an die kompetenten und freundlichen Berater wenden, die Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme sind vielfältig und auch eine persönliche Beratung in der Berliner Filiale der Bank ist möglich.

Punkte: 9 von 10

Das Gehaltsgirokonto ist kostenlos und bietet zahlreiche gute zusätzliche Leistungen.

Anforderungen: Dispokredit nur mit positiver Schufa Auskunft

VerbrauchertippsPrinzipiell können nahezu alle Kunden ein Girokonto bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg eröffnen. Den vollen Leistungsumfang bekommt aber nur, wer einige wesentliche Bedingungen erfüllt.

Um den extrem günstigen Dispokredit nutzen zu können, muss eine gute Bonität nachgewiesen werden. Zu diesem Zweck erfolgt eine Anfrage bei der Schufa. Auch ein regelmäßiges Einkommen aus nicht-selbstständiger Tätigkeit ist für die interne Bewertung von Vorteil, aber nicht zwingend erforderlich. Auch Selbstständige können den Dispokredit der PSD Bank Berlin-Brandenburg durchaus bewilligt bekommen, sie müssen dafür aber deutlich mehr Informationen über ihre finanzielle Situation offenlegen, als es bei Angestellten der Fall ist.

Der Kontoinhaber eine PSD Bank Girokontos sollte seinen Wohnsitz in Deutschland haben. Um den Dispokredit nutzen zu können, ist außerdem Volljährigkeit von Nöten.

Aber auch für Minderjährige Kunden und junge Erwachsene, die den Dispokredit nicht nutzen wollen oder können gibt es bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg ein sehr attraktives Girokonto. Dieses bietet sogar die Verzinsung des Guthabens bis zu einer Höhe von 2.500 Euro mit einem Zinssatz von 2,5% an. Das findet man in der Form bei kaum einem anderen Anbieter, vor allem wenn man die derzeitige Niedrigzinsphase mit in die Überlegungen einbezieht. Das Konto für junge Kunden bis 25 Jahre kann nicht überzogen werden und die zugehörige MasterCard funktioniert auf Guthabenbasis. Daher ist keine Schufa-Abfrage erforderlich. Kontoführungsgebühren fallen bei diesem Konto auch ohne regelmäßigen Geldeingang nicht an.

Punkte: 8 von 10

Für die Bewilligung des Dispokredits ist eine gute Bonität erforderlich

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Kontoeröffnung und Bonus: Prämien für das Werben von neuen Kunden

vorlage_musterEinige Banken bieten ihren neuen Kunden einen einmaligen Bonus an, um die Eröffnung eines Kontos attraktiver zu machen und die Kunden so dazu zu bewegen, mit ihrem Konto umzuziehen. Bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg gibt es zur Zeit keinen derartigen Bonus. Die Bank scheint auch ohne explizites Werbeangebot durch ihre attraktiven Konditionen viele Kunden anzuziehen.

Einen Bonus gibt es aber bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg doch und zwar für das Anwerben von neuen Kunden. Als Kontoinhaber bei dieser Bank lohnt es sich daher, Bekannten und Freunden von seinen positive PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto Erfahrungen zu berichten und diese damit davon zu überzeugen, selbst ihr Girokonto dort zu führen. Für jeden geworbenen Neukunden kann eine Prämie in Höhe von 75 Euro verbucht werden.

Die Kontoeröffnung selber ist sehr unkompliziert und kann in kurzer Zeit erledigt werden. Das Antragsformular kann ganz einfach und schnell online ausgefüllt werden. Alternativ stehen natürlich auch alle anderen Möglichkeiten zur Verfügung, auch persönlich in der Berliner Filiale der PSD Bank kann der Antrag ausgefüllt werden.

PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto eröffnen

Das PSD Girokonto in nur wenigen Schritten eröffnen

umzugBevor das Konto zur Nutzung freigegeben werden kann, ist vom Gesetzgeber eine sogenannte Legitimierung vorgeschrieben. Dabei geht es darum, die Identität des Kunden zu bestätigen und so Geldwäsche und Betrug vorzubeugen. Während die Kunden früher für eine Legitimation die Bank aufsuchen mussten, ist heutzutage bei Direktbanken das Post-Ident-Verfahren das am häufigsten verwendete Verfahren. Hierbei werden die Daten aus dem Personalausweis von einem Postmitarbeiter in ein Formular eingetragen, und es wird bestätigt, dass es sich beim Inhaber des Ausweises um den Antragsteller handelt. Hierfür ist es erforderlich, dass dieser persönlich bei der Post erscheint. Immer beliebter wird das neuere Video-Ident-Verfahren, welches ebenfalls bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg verfügbar ist. Hier legitimiert sich der Antragsteller in einem Video-Chat mit einem Mitarbeiter der Bank. Hierzu werden ein gültiger Personalausweis und ein Handy benötigt, an welches ein Code gesendet wird, welcher am Ende der Legitimation eingegeben werden muss.

Durch das Video-Ident-Verfahren kann die Legitimation in wenigen Minuten zu Hause durchgeführt werden, was natürlich einen sehr geringen Aufwand bei der Kontoeröffnung bedeutet.

Punkte: 8 von 10

Schnelle und einfache Kontoeröffnung, aber leider kein Bonus

Online-Banking: Besonders sicher und mit vielen praktischen Funktionen

kuendigungDas Online-Banking hat in unserem PSD Bank Berlin-Brandenburg Test besonders gut abgeschnitten. Das liegt unter anderem an der sehr einfachen Bedienung, bei der auch technisch weniger versierte Kunden keine Probleme haben dürften. Gleichzeitig bietet das Online-Banking aber nahezu alle denkbaren Möglichkeiten und konnte um Test mit vielen zusätzlichen Funktionen überzeugen.

Überweisungen und andere Transaktionen werden schnell abgewickelt und sind durch die Absicherung durch das TAN-Verfahren gut vor Missbrauch geschützt. Bei der Nutzung der TAN hat der Kunde die Auswahl zwischen zwei verschiedenen Möglichkeiten: Beim mobileTAN Verfahren wird die TAN Nummer kostenlos an das mit dem Online-Konto verknüpfte Handy gesendet, von wo aus sie dann abgelesen und in das Online-Banking übertragen werden kann.

Beim [email protected] TAN plus Verfahren dagegen wird ein TAN Generator benötigt, welcher im Online Shop der Bank erworben werden kann. Mit diesem TAN Generator kann beim Online-Banking die Transaktion via Strichcode vom Bildschirm aus eingelesen werden. Der Generator erstellt dann eine nur wenige Minuten gültige TAN für diese Transaktion, welche in das Eingabefeld eingetragen wird.

Beide TAN-Verfahren gelten als sehr sicher, da es für Dritte sehr schwierig ist, sich gleichzeitig Zugang zum Konto und zu allen benötigten Geräten zu verschaffen.

FAQsZusätzlich zu den normalen Leistungen bietet das Online-Banking der PSD Bank Berlin-Brandenburg die Möglichkeit, zahlreiche weiter Funktionen zu nutzen. Die Finanzen können nach Einnahmen und Ausgaben individuell sortiert und in verschiedene Budgets eingeteilt werden. Auch die Beantragung von weiteren Finanzprodukten, wie zum Beispiel dem günstigen PSD Bank Privatkredit, kann direkt über das Online-Banking erfolgen. Der Kontakt zum persönlichen Berater kann über verschlüsselte Mitteilungen stattfinden, was eine noch bessere Sicherheit des Kunden gewährleistet.

Auch die weiteren Produkte der PSD Bank Berlin-Brandenburg können im Online-Banking verwaltet werden.

Punkte: 10 von 10

Das Online-Banking bietet sämtliche Funktionen, die modernes Banking noch besser machen.

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Mobiles Banking: Alle Funktionen des Online-Banking auch mit dem Handy nutzen

anfaengerDie App der PSD Bank Berlin-Brandenburg kann kostenlos heruntergeladen werden und hat in unserem Testbericht, genau wie das Online-Banking, äußerst positiv abgeschnitten.

Nahezu alle Funktionen aus dem umfangreichen Online-Banking Angebot sind auch in der mobilen Anwendung verfügbar. So können zum Beispiel Depotinhaber direkt in der App Aktien in Echtzeit handeln, so dass auf keine lukrativen Trade mehr verzichtet werden muss. Auch alle anderen Produkte der Bank sind in die App integriert, so dass diese deutlich mehr zu bieten hat, als „nur“ Online-Banking.

Aber auch für das eigentliche Girokonto bietet die App, ähnlich wie beim Online-Banking, viele praktische und einfach zu bedienende Funktionen. Die Finanzen können ganz nach dem eigenen Bedarf sortiert werden und unterwegs zeigt die App den Kunden den Weg zum nächsten Geldautomaten, an dem sie mit ihrer BankCard kostenlos Bargeld abheben können.

Da alle Funktionen übersichtlich in der App gebündelt sind, haben die PSD Bank Berlin-Brandenburg Kunden auch unterwegs ihre Finanzen immer im Blick.

Einziger Kritikpunkt, den wir und unserem PSD Bank Berlin Vergleich feststellen konnten ist, dass die App bisher nur für iOS und Android angeboten wird. Besitzer eines Windows Phones zum Beispiel haben keine Möglichkeit, das praktische Online-Banking mobil zu nutzen.

Punkte: 9 von 10

Sehr gut gelungene App die ihresgleichen sucht

PSD Bank Berlin-Brandenburg mobile App

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg bietet auch eine mobile App an

Kundensupport: Guter und schneller Kontakt und umfassender persönlicher Service

ChecklisteGrade bei einer Direktbank stellt sich immer die Frage, wie gut der Kundenservice ist und wie bei der jeweiligen Bank mit Fragen und Problemen umgegangen wird. Da bei Direktbanken der größte Teil der Bankgeschäfte online abgewickelt wird, macht sich dies oft auch beim fehlenden persönlichen Kontakt bemerkbar.

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg dagegen bietet einen der besten Kundendienste unter den Direktbanken und ist auf vielfältige Art und Weise erreichbar.

Natürlich kann der Kontakt online hergestellt werden, zum Beispiel per Mail. Ein praktisches Kontaktformular auf der Website des Unternehmens sorgt dafür, dass die Anfragen direkt beim zuständigen Mitarbeiter landen und so nicht unnötig Zeit vergeudet wird. Daher werden Mails bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg in der Regel sehr schnell beantwortet.

Auch telefonisch ist der Kundendienst gut zu erreichen, die Berliner Nummer sorgt dafür, dass keine besonders hohen Telefonkosten entstehen. Auf Wunsch kann der Kunde sogar einen Rückruf anfordern und wird dann zur vereinbarten Zeit von einem Mitarbeiter der Bank angerufen.

Zu guter Letzt besteht auch noch die Option, den persönlichen Kontakt in der Niederlassung der PSD Bank Berlin-Brandenburg zu suchen.

Kunden mit Online-Banking können ihren persönlichen Berater auch direkt in der Banking Funktion oder in der App anschreiben.

Punkte: 9 von 10

Es gibt zwar nur eine einzige Filiale der Bank, aber auch auf vielen anderen Wegen kann schnell und persönlich Kontakt hergestellt werden.

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Zusatzangebote: Zahlreiche zusätzliche Funktionen und Service-Leistungen

MarktausblickWie bereits erwähnt bietet das Online-Banking der PSD Bank Berlin-Brandenburg eine sehr breite Palette an unterschiedlichen Funktionen. Mit dem Finanzmanager kann quasi ein interaktives Haushaltsbuch geführt werden und so unter anderem die Notwendigkeit bestimmter Ausgaben überprüft werden.

Auch weitere Services, wie zum Beispiel die persönliche telefonische Beratung, sind kostenfrei. Auf einige Funktionen des Telefonbankings dagegen werden Gebühren erhoben. Hier stehen aber glücklicherweise im Online-Banking oder der App ohnehin bessere Alternativen zur Verfügung.

Bei Eröffnung eines Girokontos können die Kunden der PSD Bank Berlin-Brandenburg den praktischen Kontoumzugs-Service nutzen und müssen sich so nicht selber mit der Abwicklung des Umzugs auseinandersetzen.

Bei aller Art von Problemen kann auch über die App der persönliche Berater angeschrieben werden. So ist sichergestellt, dass der exzellente Service dieser Bank auch unterwegs genutzt werden kann.

Zusätzlich zum Abheben am Geldautomaten können die Kunden der PSD Bank Berlin-Brandenburg auch beim Einkaufen bei den Ketten Penny, Rewe und Netto Geld abheben: Bis zu 200 Euro können an der Kasse ausgezahlt werden, wenn der Wert des Einkaufs mindestens 20 Euro beträgt.

Punkte: 9 von 10

Viele Zusatzleistungen bieten dem Kunden eine umfassende Betreuung.

PSD Bank Berlin-Brandenburg Online Banking

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg bietet auch Online Banking an

Einlagensicherung und Regulierung: Staatlicher und privater Schutz

EinlagensicherungBei allen Banken innerhalb Europas greift im Falle einer Insolvenz oder anderer Schwierigkeiten bei der Auszahlung der Kundengelder die staatliche Einlagensicherung. Bis zu einem Betrag von 100.000 Euro werden in diesem Fall alle Gelder zuverlässig wieder an die Kunden ausgezahlt.

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg geht noch einen Schritt weiter: Zusätzlich zur staatlichen Einlagensicherung besteht hier auch noch eine private Versicherung durch den Bundesverband der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Somit ist das Guthaben der Kunden vollständig abgesichert, was in unserem PSD Bank Nord Testbericht die Höchstnote bei der Sicherheit einbrachte.

Punkte: 10 von 10

Durch den doppelten Schutz brauchen sich die Kunden hier keine Sorgen um ihr Kapital zu machen.

Expertenbewertungen: Die PSD Bank wurde mehrfach ausgezeichnet

erfahrungen_schreibenDie PSD Bank Berlin Brandenburg wurde vom renommierten €uro-Magazin 2016 erneut als „beliebteste Regionalbank Deutschlands“ ausgezeichnet. Das zeigt, wie zufrieden die Kunden bei diesem Anbieter sind. Hiervon konnten wir uns selber in unserem Bankentest überzeugen.

Auch mit zahlreichen weiteren Auszeichnungen kann die Bank mit den günstigen Konditionen punkten:

  • Bester Ratenkredit regional
  • Nachhaltigkeitszertifikat 2016
  • bestes Girokonto – regional

und noch viele weitere gute Ergebnisse bei den unterschiedlichsten Bankentests.

Nicht nur das allgemeine Angebot des Unternehmens wurde mehrfach ausgezeichnet, sondern auch das hier getestete Girokonto als solches hat mehrere Awards gewonnen und zeigt damit, dass es problemlos mit den Angeboten der Konkurrenz mithalten bzw. diese übertreffen kann.

Punkte: 9 von 10

Auch Experten bewerten das Girokonto der PSD Bank Berlin-Brandenburg als hervorragend.

PSD Bank Berlin-Brandenburg Auszeichnungen

Die PSD Bank Berlin-Brandenburg verfügt über diverse Auszeichnungen

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Weitere Produkte: Das restliche Angebot fällt umfangreich aus

VergleichViele Kunden schauen bei der Wahl einer Bank nicht nur auf das dort verfügbare Girokonto, sondern wollen alle Dienstleistungen bei einer Bank bündeln, so dass es nicht nötig ist, Kunde bei mehreren Anbietern zu sein.

Daher haben wir einen Blick auf die anderen Finanzprodukte der PSD Bank Berlin-Brandenburg geworfen und wurden auch hier positiv überrascht.

Die Bank bietet im Prinzip alle relevanten Produkte an, und das zu sehr guten Bedingungen.

So kann zum Beispiel ein sehr günstiger Privatkredit mit einem Zinssatz von 3,33% genutzt werden, aber auch für die Finanzierung von Eigenheim oder Auto werden entsprechende Kredite angeboten. Der Privatkredit empfiehlt sich insbesondere dann, wenn eine längere Überziehung des Girokontos erforderlich sein sollte. In diesem Fall kann der teurere Dispokredit durch einen Privatkredit ganz einfach abgelöst werden und dadurch auch die finanzielle Lage entspannt werden.

Auch zur Altersvorsoge oder Versicherung werden viele Leistungen angeboten. Kunden, die Kapital anlegen wollen, finden ebenfalls viele Möglichkeiten zu guten Konditionen.

Punkte: 9 von 10

Bei dieser Bank können alle Leistungen unter einem Dach gebündelt werden.

4. Fazit: Die PSD Bank Berlin-Brandenburg konnte in vielen Punkten überzeugen

fazitDie vielen positiven Erfahrungen mit der PSD Bank Berlin-Brandenburg sprechen für sich. Die Kunden sind zum allergrößten Teil sehr zufrieden bei diesem Anbieter, was unter anderem auch an den umfassenden Service-Leistungen und dem kompletten verfügbaren Angebot liegt.

Auch im Bereich des Online-Bankings kann die PSD Bank Berlin-Brandenburg absolut überzeugen und die praktische App ist für viele Kontoinhaber zu einem nicht mehr wegzudenkenden Begleiter geworden.

Punkte gesamt: 90 von 100

Note: 9,0 von 10

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