Freestoxx Erfahrungen im Detail: Alles zu Gebühren, Kosten, Plattform & Handelsmöglichkeiten

In der Vergangenheit konnten wir bereits mit dem Online Broker Freestoxx Erfahrungen sammeln. Freestoxx ist dabei eine Marke des etablierten europäischen Handelshauses WH SelfInvest.

Was Freestoxx von anderen Brokern unterscheidet ist, dass Kunden dort gebührenfreien Zugang zu US-Börsen erhalten. Zwar gibt es auch hierzulande diverse Neo-Broker, die einen kostenfreien Aktienhandel offerieren.

Doch meist agieren diese entweder als Market Maker und erheben einen Aufschlag auf den Spread oder die Orders werden nur an bestimmte Börsen weitergeleitet.

Freestoxx hingegen garantiert im Rahmen der NBBO-Regel der US-amerikanischen Aufsichtsbehörde SEC die Ausführung zum besten Kurs. Zudem werden die Orders direkt an die NASDAQ respektive NYSE weitergeleitet.

In diesem Test beschreiben wir unsere Erfahrungen mit Freestoxx und gehen detailliert auf verschiedene Aspekte des Online Brokers ein.

Stärken

• 0 Euro für Käufe und Verkäufe von Aktien an der NYSE und NASDAQ
• Direktes Handeln an den US-Börsen
• Auch der Handel und das Schreiben von Optionen ist möglich (Stillhaltergeschäfte)
• Seriöses und renommiertes Handelshaus
• Keine Depotgebühren und keine Inaktivitätsgebühr

Schwächen

• Es fallen je Auszahlung 50 $ Gebühren an
• Keine Wertpapiere außerhalb der USA handelbar
• Keine Sparpläne und keine Teilaktien bzw. Bruchstücke von Aktien verfügbar

Unsere Freestoxx Erfahrungen mit den Konditionen & Gebühren

Wie unsere Erfahrungen mit Freestoxx zeigen, bietet der Online Broker Anlegern ein attraktives Gebührenmodell.

Dieses stellt primär den gebührenfreien Handel von US-Aktien in den Vordergrund. Dieses Angebot hebt Freestoxx deutlich von vielen Konkurrenten ab.

Deutlich ist dies dadurch, dass Freestoxx nicht als Market Maker agiert oder die Orders an einen solchen weiterleitet, sondern dass die Orders direkt an die US-Börsen gelangen.

Im kommissionsfreien Modell von Freestoxx zahlen Kunden tatsächlich 0,00 $ Kommission pro Trade. Dies ermöglicht es, auch kleinere Summen effektiv zu investieren, ohne dass die Rentabilität durch Handelsgebühren beeinträchtigt wird.

Beachten sollten Anleger jedoch, dass an Börsen immer nur ganze Stücke von Aktien gehandelt werden können. Es ist demnach nicht möglich, pauschal einfach etwa 1.000 Euro in eine Aktie zu investieren, unabhängig vom Kurs.

Angenommen Aktie A kostet 58 Euro je Stück, dann müsste sich der Kunde entscheiden, ob er 17 Aktien (entspricht 986 Euro) oder 18 Aktien (entspricht 1044 Euro) zu diesem Kurs kaufen möchte.

Freestoxx gewährleistet, dass alle Orders stets zum besten Geld- und Briefkurs ausgeführt werden.

Bekannt ist dies in den USA auch als die NBBO-Regel (National Best Bid and Offer). Diese Regel stellt sicher, dass Kunden stets den besten verfügbaren Preis für ihre Trades erhalten, was den Handel noch wirtschaftlicher macht.

Außerdem berechnet Freestoxx Kunden nicht mit einer monatlichen Inaktivitätsgebühr oder Depotgebühr. Das heißt, Kunden erhalten tatsächlich einen komplett gebührenfreien Zugang zum US-Markt.

Als nachteilig empfinden wir die hohe Gebühr, die bei Auszahlungen anfällt. Hier berechnet Freestoxx 50 $ je Auszahlung. Zudem sind Optionen nur dann handelbar, wenn der Trader zuvor ein Premiumpaket erworben hat (siehe dazu im nächsten Abschnitt).

• Keine Depotgebühren oder Gebühren fürs Verrechnungskonto
• US-Aktien komplett gebührenfrei handeln zum besten Kurs
• 50 $ Gebühr je Auszahlung
• Einzahlungen sind per Banküberweisung möglich
• Keine Umrechnungsgebühren von Euro in US-Dollar

Zwei Kontomodelle & Premiumpakete verfügbar

Bei Freestoxx haben Kunden die Flexibilität, zwischen zwei unterschiedlichen Kontomodellen zu wählen. Zu Beginn kommt für die meisten Anleger vermutlich das erste Kontomodell infrage.

Das Kommissionsfreie Modell

• Kommissionsfreiheit: Kunden zahlen absolut keine Kommissionen für ihre Trades (gültig für Käufe und Verkäufe)
• Intelligentes Orderrouting: Freestoxx leitet Orders intelligent an alle verfügbaren Handelsplätze und Börsen weiter
• Optimaler Handelspreis: Dank der NBBO-Regel (National Best Bid and Offer) werden alle Orders stets zum besten verfügbaren Geld- und Briefkurs ausgeführt
• Keine versteckten Gebühren: Dieses Modell beinhaltet keine monatlichen Inaktivitätsgebühren, sodass sich Trader keine Sorgen über unerwartete Kosten machen müssen

Das Mini-Kommissionsmodell

• Priorisierte Orderausführung: Trades, die über dieses Konto getätigt werden, werden bevorzugt an der NYSE oder NASDAQ ausgeführt
• Transparente Kommissionen: Für dieses Modell fallen geringe Kommissionen an. Trader zahlen 0,0035 $ pro Aktie und 0,49 $ pro Option, wobei eine Mindestkommission von 0,89 $ erhoben wird
• Optimaler Handelspreis: Auch hier profitieren Anleger von der NBBO-Regel und erhalten stets den besten verfügbaren Handelspreis
• Keine versteckten Gebühren: Es fallen keine monatlichen Inaktivitätsgebühren an, wodurch Kunden eine klare Vorstellung von den anfallenden Kosten haben

Das Mini-Kommissionsmodell erhebt für jede Order eine kleine Gebühr. Warum sollten Trader dieses Modell wählen, wenn sie auch die Möglichkeit hätten, keine Ordergebühren zu zahlen?

Beim Mini-Kommissionsmodell werden Orders bevorzugt an die US-Börsen wie der NYSE oder NASDAQ ausgeführt. Dies kann in turbulenten Marktzeiten oder bei Aktien mit hohem Handelsvolumen vorteilhaft sein, da es die Wahrscheinlichkeit einer schnellen und präzisen Orderausführung erhöht.

Dieses Kontomodell bietet sich optimal für aktive und professionelle Trader an. Die Gebühr kann durch bessere Ausführungspreise oder schnellere Orderabwicklung oft mehr als ausgeglichen werden.

Geeignet ist dieses Modell jedoch wirklich nur für aktive Trader und/oder solche mit sehr hohen Handelsvolumina.

Premiumpakete von Freestoxx

Freetoxx bietet zwei attraktive Premiumpakete für Trader, die nach erweiterten Funktionen und Dienstleistungen suchen. Hier sind die Details zu beiden Paketen:

1. Paket: 5 Vorteile

• Real-Time Kurse: Kunden erhalten Echtzeitkurse, unabhängig davon, ob eine Order platziert wurde oder nicht.
• Margin-Rate-Vorteil: Kunden profitieren von einer 29 % günstigeren Marginrate.
• Tages-Hebelwirkung: Ein 4:1-Hebel steht während des Handelstages zur Verfügung.
• Nacht-Hebelwirkung: Ein 2:1-Hebel steht während der Nacht zur Verfügung.
• Dauerhaftes Demokonto: Ein permanentes Demokonto ermöglicht es Nutzern, ihre Trading-Fähigkeiten zu üben und zu verfeinern.
• Erweiterter Support: Full-Service-Kunden haben Zugang zu Chat- und Telefon-Support.

Das Paket kostet 9,99 € pro Monat mit einer Mindestlaufzeit von 12 Monaten. Das bedeutet, dass Kunden knapp 120,– € im Vorfeld bezahlen müssen.

2. Paket: 10 Vorteile

Kunden erhalten alle Vorteile des ersten Pakets sowie die folgenden zusätzlichen Vorteile:

• Optionen-Handel: Das Paket ermöglicht das Kaufen und Verkaufen von Optionen und sogar das Schreiben eigener Optionen.
• Optionen-Orderfunktionalität: Limit Orders für Options-Kombinationen können platziert werden.
• Cross-Margin: Cross-Margin-Funktionen für Aktien- und Optionspositionen sind verfügbar.
• Echtzeitkurse für Optionen: Echtzeitkurse speziell für Optionen sind enthalten.
• Erweiterter Support: Auch hier haben Full-Service-Kunden Zugang zum Chat- und Telefon-Support.
• Erfahrungsvoraussetzung: Das Optionsfeature kann nur für Anleger aktiviert werden, die mindestens 1 Jahr Erfahrung mit Optionen besitzen.

Das Paket kostet insgesamt 469 € für 3 Jahre, was durchschnittlich 13 € pro Monat entspricht. Hier fallen im Anschluss für den Optionshandel, der über die CBOE abgewickelt wird, ebenfalls keine Ordergebühren an!

Wer also häufiger Optionen handelt, der kann im Depotvergleich zu anderen Optionsbrokern eine ganze Menge Geld sparen. Zwar sind 469 € zunächst happig. Doch dafür können Investoren die nächsten Jahre komplett gebührenfrei Aktien und Optionen handeln.

Wichtig: Bei Freestoxx können „nur“ Aktien und Optionen an den US-Börsen gehandelt werden. Europäische Wertpapiere stehen damit nicht zur Verfügung. Ob sich das in Zukunft ändert, ist uns nicht bekannt.

Extras: das kostenfreie Demokonto

Für viele Anleger ist ein Demokonto ein entscheidendes Mittel, um den Handel zu erlernen und Strategien risikofrei zu testen. Der Broker hat das erkannt und so bietet Freestoxx ein Demokonto an.

Das Demokonto von Freestoxx steht Nutzern für einen zeitlich begrenzten Zeitraum zur Verfügung. Es erlaubt Anlegern, die Handelsplattform in vollem Umfang kennenzulernen, ohne echtes Geld zu riskieren.

Da die Demo-Plattform nur zeitlich begrenzt ist, bietet sie sich nicht für Anfänger an, die den Handel erst erlernen möchten. Aber um die Plattform kennenzulernen, ist das Freestoxx Demokonto allemal gut geeignet.

Das Besondere am Angebot von Freestoxx ist jedoch die Option, das Demokonto dauerhaft zu nutzen. Dies ist möglich, wenn man sich für eines der Premiumpakete entscheidet. Mit einem dauerhaften Demokonto können Trader kontinuierlich ihre Fähigkeiten erweitern, neue Marktbedingungen simulieren und immer wieder neue Strategien testen – und das ohne zeitlichen Druck.

Zusammenfassend bietet das Demokonto von Freestoxx sowohl Anfängern als auch Fortgeschrittenen eine hervorragende Möglichkeit, in den Handel einzusteigen und vor allem die Handelsplattform kennenzulernen.

• Für das Demokonto sind nur wenige Angaben erforderlich
• Den Zugang erhalten Kunden sehr zeitnah, nachdem sie diesen auf der Website des Brokers beantragt haben

Regulierung & Sicherheit von Freestoxx

Freestoxx ist eine Marke von WH SelfInvest. Daher müssen wir in puncto Sicherheit uns mit diesem Unternehmen näher auseinandersetzen.

WH SelfInvest ist ein etablierter Broker, der 1998 gegründet wurde und sich auf Finanzdienstleistungen für Privatkunden spezialisiert hat.

Hier sind die Hauptpunkte zur Regulierung und Sicherheit von WH SelfInvest.

Lizenzen und Regulierung

WH SELFINVEST S.A. hat von der luxemburgischen Finanzaufsichtsbehörde, der „Commission de Surveillance du Secteur Financier“ (CSSF), Lizenzen als Börsenmakler, Kommissionär und Vermögensverwalter erhalten.

Durch den „Europäischen Pass für Finanzdienstleister“ hat das Unternehmen Niederlassungen in Frankreich (überwacht durch die ACPR und die Banque de France) und Deutschland (überwacht durch die BaFin).

WH SelfInvest hat zudem eine Vertretung in der Schweiz, die von der FINMA reguliert wird, sowie Vertretungen in Belgien und den Niederlanden.

Einlagensicherung und Investitionsschutz

Gelder von Kunden werden auf Treuhandkonten, getrennt von den Firmengeldern von WH SelfInvest gehalten. Dies ist dabei der Standard in der Branche und auch gesetzlich vorgeschrieben.

Es gibt unterschiedliche Einlagensicherungssysteme, abhängig von der Lage des Bankkontos, darunter FDIC (USA), FGDL (Luxemburg) und FSCS (Vereinigtes Königreich).

Im Falle einer Insolvenz bietet WH SelfInvest auch einen Investitionsschutz durch das luxemburgische SIIL, das britische FSCS und die amerikanische SIPC.

Umgang mit Interessenkonflikten

WH SelfInvest hat Maßnahmen getroffen, um potenzielle Interessenkonflikte zwischen Kunden und dem Unternehmen selbst zu erkennen und zu vermeiden.

Das Unternehmen führt keine Eigenhandelsgeschäfte durch und strebt an, stets im besten Interesse des Kunden zu handeln.

Zuwendungen

WH SelfInvest kann Dritten eine Vergütung für Kontoeröffnungsempfehlungen zahlen, erhält jedoch von diesen Dritten keine Provisionen.

Zusätzliche Informationen

Freestoxx sowie Freefutures sind, wie zuvor besprochen, provisionsfreie Services von WH SelfInvest.

Kundengelder sind segregiert und werden bei renommierten Banken gehalten, die Mitglied in lokalen Einlagensicherungssystemen sind.

WH SelfInvest akzeptiert nur Überweisungen von Konten, die auf den Namen des Kontoinhabers laufen und in dem Land geführt werden, in dem der Kontoinhaber seinen Wohnsitz hat.

WH SelfInvest verfügt über umfangreiche Sicherheitsmaßnahmen und wird von mehreren renommierten Finanzaufsichtsbehörden in Europa reguliert. Jeder Anleger sollte sich jedoch der mit Investitionen verbundenen Risiken bewusst sein und gegebenenfalls professionellen Rat einholen.

Handelsplattform: Webbasiert und mobil

Freestoxx bietet eine moderne Online-Handelsplattform, die den Nutzern eine einfache und effiziente Möglichkeit bietet, in die Welt des Tradings einzusteigen.

Eines der besonderen Merkmale der Freestoxx Plattform ist die kostenfreie Nutzung sowohl der Webversion als auch der mobilen App. Wobei es natürlich auch normal ist, die Plattform gebührenfrei anzubieten!

Die nahtlose Integration zwischen beiden Versionen ermöglicht es den Benutzern, sich mit den gleichen Zugangsdaten anzumelden. Dies sorgt für einen reibungslosen Übergang zwischen Desktop- und Mobilhandel.

Die Plattform bietet eine Auswahl von 91 technischen Indikatoren zur Analyse. Darunter fallen auch spezielle Indikatoren wie ZigZag, Parabolic SAR und Ichimoku. Das ist besonders vorteilhaft für Trader, die auf tiefgehende Marktanalysen setzen.

Zusätzlich sind für Benutzer, die mindestens eine Order pro Monat ausführen, kostenlose Echtzeitkurse verfügbar. Dies gewährleistet, dass Trader immer auf dem neuesten Stand der Entwicklungen an den Märkten sind.

Ein besonderes Highlight der Webversion von Freestoxx ist die breite Palette von Zeichenwerkzeugen, die das Charting erleichtern. Mit 13 verschiedenen Tools, darunter Trendkanäle und Fibonacci-Linien, können Benutzer ihre technische Analyse verfeinern.

Dank Features wie OCO (One-cancels-other) Orders, Multi-Monitor Support und der Möglichkeit, das Layout zwischen hellem und dunklem Modus zu wechseln, bietet Freestoxx ein maßgeschneidertes Erlebnis, das sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader geeignet ist.

Schließlich setzt Freestoxx auf Bildung und Informationsvermittlung. Mit regelmäßigen E-Mails, die Aktientipps und Analysen bieten, bleiben die Benutzer stets informiert und können fundierte Handelsentscheidungen treffen.

Kundenservice

In puncto Kundenservice konnten wir ebenfalls mit Freestoxx Erfahrungen sammeln. Der Broker legt großen Wert auf einen engagierten und effektiven Kundenservice.

Freestoxx bietet dabei eine Vielzahl von Support-Optionen an, um sicherzustellen, dass die Anfragen und Bedenken ihrer Nutzer schnell und kompetent bearbeitet werden:

• E-Mail-Service: Ideal für detaillierte Anfragen oder umfangreiche Informationen
• Chat: für sofortige Antworten und direkte Kommunikation
• Rückrufservice: Für Nutzer, die den persönlichen Kontakt bevorzugen und direkt mit einem Service-Mitarbeiter sprechen möchten

Für alle, die den persönlichen Kontakt suchen oder individuelle Beratungsgespräche benötigen, bietet Freestoxx zudem einen physischen Anlaufpunkt im renommierten Vitrum Building:

• Adresse: Rue du Puits Romain 33, 8070 Luxembourg-Bertrange
• Öffnungszeiten: Montag bis Freitag von 08:00 bis 22:00 Uhr
• Hinweis: Ein Besuch ist ausschließlich nach vorheriger Terminvereinbarung möglich

Es wird deutlich, dass Freestoxx sich bemüht, ihren Kunden diverse Kommunikationskanäle anzubieten und stets erreichbar zu sein, um bestmöglichen Service zu gewährleisten.

Unsere Erfahrungen mit Freestoxx: Fazit

Wir unser Test zu Freestoxx gezeigt hat, besticht der Broker durch seine kostenfreie Plattform und App, die mit umfassenden Analyse-Tools für Trader jeden Levels ausgestattet sind.

Vor allem der gebührenfreie Handel von US-Aktien – daher der Name Freestoxx hat uns überzeugt.

Zudem punktet der Broker mit einem vielseitigen Kundenservice, der sowohl digital als auch physisch in Luxemburg erreichbar ist. Insgesamt zeigt sich Freestoxx als solide Wahl für moderne Investoren, die Wert auf Technologie und Kundenorientierung legen.

Fragen & Antworten zu Freestoxx